С января по сентябрь 2025 года Банк России выявил в Тульской области шесть нелегальных кредиторов. Информация внесена в предупредительный список регулятора и направлена в правоохранительные органы.

Несколько организаций позиционировали себя как ломбарды. Они предоставляли займы под залог имущества (электроники, бытовой техники, ювелирных изделий), не имея соответствующего разрешения. Нередко клиентов заманивают выгодными условиями — обещают низкий процент или выдачу средств даже при плохой кредитной истории. Обращаясь в организацию, которая не поднадзорна Банку России, человек рискует не только переплатить за использование средств, но и потерять заложенное имущество, ведь права клиента не защищены законом.

Несколько граждан выдавали займы под залог недвижимости. Напомним, что по закону физические лица не имеют права выдавать займы под залог недвижимости. Кроме того, подобная деятельность зачастую направлена не на получение дохода по выданным ссудам, а на захват имущества клиента.

«Сегодня интерес мошенников смещается в интернет. Нелегальные кредиторы все чаще привлекают клиентов через социальные сети и мессенджеры, обещая выгодные займы «от частных лиц» даже тем, кто не может подтвердить свой доход», — говорит заместитель управляющего тульским отделением Банка России Дмитрий Борискин. Связываться с черными кредиторами опасно, ведь они работают вне правового поля. Они завышают проценты и применяют противоправные меры к должникам, допустившим просрочку.

Банк России противодействует финансовым пирамидам и другим нелегалам — публикует на сайте список таких фирм и проектов, для того чтобы оперативно предупреждать людей. Сейчас в этом списке почти 25 тысяч организаций.

Перед тем как начать сотрудничать с финансовой организацией, необходимо проверить наличие у нее разрешения. Это можно сделать в разделе «Участники финансового рынка» на сайте Банка России.